海外期貨入門完整指南：商品介紹、保證金、交易時間一次搞懂
想投資美國道瓊、那斯達克、原油、黃金這些全球市場嗎？透過海外期貨，你不需要開設海外券商帳戶，直接在群益期貨就能交易全球主要商品。
本文由群益期貨劉安清整理海外期貨入門的所有必備知識：熱門商品介紹、保證金、交易時間、微型合約，帶你一步步進入全球期貨市場。
什麼是海外期貨？
海外期貨是在台灣以外的交易所掛牌交易的期貨商品。主要交易所包括：
| 交易所 | 簡稱 | 地點 | 代表商品 |
|---|---|---|---|
| 芝加哥商業交易所集團 | CME Group | 美國芝加哥 | 道瓊、那斯達克、S&P 500、原油、黃金 |
| 洲際交易所 | ICE | 美國亞特蘭大 | 美元指數、咖啡、棉花、糖 |
| 歐洲期貨交易所 | EUREX | 德國法蘭克福 | 歐元、德國DAX指數 |
| 新加坡交易所 | SGX | 新加坡 | A50、日經 225、摩台指 |
| 大阪交易所 | OSE | 日本大阪 | 日經 225 期貨 |
| 香港交易所 | HKEX | 香港 | 恆生指數期貨 |
透過群益期貨，你可以直接在台灣交易這些全球交易所的商品，不需要海外帳戶。
為什麼要交易海外期貨？
- 交易時間更長：幾乎 24 小時，不像台期只有日盤＋夜盤
- 商品種類豐富：超過 100 種商品，涵蓋股指、能源、金屬、農產品、外匯，有效分散風險
- 流動性極佳：CME 是全球最大的期貨交易所，成交量龐大
- 微型合約降低門檻：微型道瓊保證金只需約台幣 2.8 萬元
- 做多做空皆可：看漲買進、看跌放空，雙向操作
- 避險工具：持有美股的投資人可以用海外期貨避險
- 免交易稅：海外期貨免繳台灣交易稅，降低交易成本
- 群益全球布局：群益期貨擁有全球 13 個交易所會員資格，下單直通交易所
熱門海外期貨商品介紹
股價指數類
| 商品 | 交易所 | 代碼 | 合約規格 | 原始保證金（約） | 最小跳動 |
|---|---|---|---|---|---|
| 小道瓊 | CBOT | YM | $5 × 指數 | USD 9,500 | 1點 = $5 |
| 微型道瓊 | CBOT | MYM | $0.5 × 指數 | USD 880 | 1點 = $0.5 |
| 小 S&P 500 | CME | ES | $50 × 指數 | USD 13,200 | 0.25點 = $12.5 |
| 微型 S&P 500 | CME | MES | $5 × 指數 | USD 1,320 | 0.25點 = $1.25 |
| 小那斯達克 | CME | NQ | $20 × 指數 | USD 20,900 | 0.25點 = $5 |
| 微型那斯達克 | CME | MNQ | $2 × 指數 | USD 2,090 | 0.25點 = $0.5 |
| 小羅素 2000 | CME | RTY | $50 × 指數 | USD 6,600 | 0.1點 = $5 |
| 微型羅素 2000 | CME | M2K | $5 × 指數 | USD 660 | 0.1點 = $0.5 |
| 日經 225 | SGX/OSE | NK | ¥500 × 指數 | JPY 1,050,000 | 5點 = ¥2,500 |
| 恆生指數 | HKEX | HSI | HKD 50 × 指數 | HKD 120,570 | 1點 = HKD 50 |
能源類
| 商品 | 交易所 | 代碼 | 合約規格 | 原始保證金（約） | 最小跳動 |
|---|---|---|---|---|---|
| 輕原油 | NYMEX | CL | 1,000 桶 | USD 7,600 | $0.01/桶 = $10 |
| 微型原油 | NYMEX | MCL | 100 桶 | USD 760 | $0.01/桶 = $1 |
| 天然氣 | NYMEX | NG | 10,000 MMBtu | USD 3,500 | $0.001 = $10 |
貴金屬類
| 商品 | 交易所 | 代碼 | 合約規格 | 原始保證金（約） | 最小跳動 |
|---|---|---|---|---|---|
| 黃金 | COMEX | GC | 100 盎司 | USD 11,000 | $0.10/oz = $10 |
| 微型黃金 | COMEX | MGC | 10 盎司 | USD 1,100 | $0.10/oz = $1 |
| 白銀 | COMEX | SI | 5,000 盎司 | USD 10,000 | $0.005/oz = $25 |
| 微型白銀 | COMEX | SIL | 1,000 盎司 | USD 2,000 | $0.005/oz = $5 |
外匯類
| 商品 | 交易所 | 代碼 | 合約規格 | 原始保證金（約） | 最小跳動 |
|---|---|---|---|---|---|
| 美元指數 | ICE | DX | $1,000 × 指數 | USD 2,600 | 0.005點 = $5 |
| 歐元 | CME | 6E | €125,000 | USD 2,600 | $0.00005 = $6.25 |
| 日圓 | CME | 6J | ¥12,500,000 | USD 3,300 | $0.0000005 = $6.25 |
| 澳幣 | CME | 6A | AUD 100,000 | USD 1,500 | $0.0001 = $10 |
農產品類
| 商品 | 交易所 | 代碼 | 合約規格 | 原始保證金（約） | 最小跳動 |
|---|---|---|---|---|---|
| 黃豆 | CBOT | ZS | 5,000 蒲式耳 | USD 2,200 | $0.0025/bu = $12.5 |
| 玉米 | CBOT | ZC | 5,000 蒲式耳 | USD 1,100 | $0.0025/bu = $12.5 |
| 小麥 | CBOT | ZW | 5,000 蒲式耳 | USD 1,500 | $0.0025/bu = $12.5 |
＊保證金金額隨市場波動調整，以上為 2026 年參考值，實際以各交易所公告為準。
微型期貨：小資金進入全球市場
CME 推出的微型期貨（Micro Futures）是標準合約的 1/10 規格，大幅降低了海外期貨的入門門檻。
| 微型商品 | 代碼 | 原始保證金（約） | 換算台幣（約） |
|---|---|---|---|
| 微型道瓊 | MYM | USD 880 | ~28,000 元 |
| 微型 S&P 500 | MES | USD 1,320 | ~42,000 元 |
| 微型那斯達克 | MNQ | USD 2,090 | ~66,000 元 |
| 微型羅素 2000 | M2K | USD 660 | ~21,000 元 |
| 微型黃金 | MGC | USD 1,100 | ~35,000 元 |
| 微型原油 | MCL | USD 760 | ~24,000 元 |
＊匯率以 1 USD ≈ 32 TWD 概算
新手建議：從微型期貨開始！不僅保證金低，而且損益也較小，適合學習和測試策略。等熟悉後再逐步放大到標準合約。
海外期貨交易時間
海外期貨最大優勢之一是交易時間很長，幾乎覆蓋 24 小時。以下為台灣時間：
如果你想把國內期貨日盤、夜盤和海外期貨夏令／冬令時間放在同一張表比較，可以再看期貨交易時間完整整理，會更容易安排自己的盯盤節奏。
CME 股指期貨（道瓊/S&P/那斯達克）
- 電子盤：週一 06:00 — 週六 05:00（中間 05:00-06:00 短暫休市）
- 主力交易時段：台灣時間 21:30 — 04:00（美股開盤時段，波動最大）
能源期貨（原油/天然氣）
- 電子盤：週一 06:00 — 週六 05:00
- 主力交易時段：台灣時間 21:00 — 02:30
貴金屬（黃金/白銀）
- 電子盤：週一 06:00 — 週六 05:00
- 主力交易時段：台灣時間 20:20 — 01:30
外匯期貨（歐元/日圓/美元指數）
- 電子盤：週一 06:00 — 週六 05:00
- 主力交易時段：台灣時間 20:00 — 03:00（歐美盤重疊時段）
農產品期貨（黃豆/玉米/小麥）
- 電子盤：週一 08:00 — 週六 02:20
- 主力交易時段：台灣時間 22:30 — 02:20
注意：美國實施夏令時間（約 3 月中至 11 月初），交易時間會提前 1 小時。群益的交易軟體會即時顯示正確的交易時段。
海外期貨開戶流程
- 加劉安清 LINE：告知想交易海外期貨
- 線上開戶：「國內期貨」和「海外期貨」，一次完成
- 入金：可以用新台幣入金，系統自動換算
- 開始交易：使用掌中財神全球通 APP 或贏家策略王下單
詳細開戶步驟請參考 期貨開戶完整指南 →
海外期貨下單軟體
| 軟體 | 平台 | 適合 | 海外期貨特色 |
|---|---|---|---|
| 掌中財神全球通 | 手機 APP | 手機看盤下單，支援國內外期貨 | 五檔光速下單、到價提示、財經日曆 |
| 贏家策略王 | Windows 電腦 | 專業看盤，多畫面多商品同時監控 | 長時效單、智慧單、DMA 直連交易所 |
| MultiCharts | Windows 電腦 | 程式交易、自動下單、策略回測 | 自動執行策略，24 小時不盯盤交易 |
| 群益網上發 | 網頁瀏覽器 | 免安裝，任何裝置皆可使用 | 臨時看盤下單，不受電腦限制 |
群益優勢：海外期貨採用雙報價備援系統，提供兩組又快又穩的報價來源，確保交易不中斷。支援長時效單功能，委託單可跨日掛單，不需每天重新設定停損停利。
海外期貨交易注意事項
1. 匯率風險
海外期貨以外幣計價，損益會受匯率影響。例如你在道瓊期賺了 USD 500，但如果美元對台幣匯率下跌，實際換回台幣的金額也會減少。
2. 保證金追繳
海外期貨的保證金制度與國內相同：當帳戶權益低於維持保證金時，會收到追繳通知（Margin Call），必須在期限內補繳至原始保證金水準。
3. 時區與生活作息
美國盤的主力交易時段在台灣的晚間和深夜（21:30 — 04:00），需要考慮自己的作息能否配合。如果無法盯盤，可以使用 MultiCharts 程式交易 讓電腦代為執行。
4. 善用長時效單與停損單
海外期貨交易時間長，不可能隨時盯盤。建議善用群益的長時效單功能，設定好停損停利後可跨日有效，即使睡覺也能自動控管風險。
5. 海外期貨 vs 國內期貨比較
| 項目 | 國內期貨（台指期） | 海外期貨（如小道瓊） |
|---|---|---|
| 交易時間 | 日盤＋夜盤，合計約 19 小時 | 幾乎 24 小時（週一至週五） |
| 商品種類 | 台指期、電子期、金融期等 | 股指、能源、金屬、農產品、外匯 |
| 保證金幣別 | 新台幣 | 外幣（可用台幣入金換算） |
| 交易稅 | 十萬分之二 | 免台灣交易稅 |
| 微型合約 | 微型台指期 | 微型道瓊、微型 S&P 等多種選擇 |
| 結算方式 | 每月第三個週三 | 依各商品不同（季月為主） |
常見問題 FAQ
海外期貨是在台灣以外的交易所交易的期貨商品，例如芝加哥 CME 的道瓊、那斯達克、原油、黃金期貨等。透過群益期貨即可直接交易，不需要海外帳戶。
以外幣計價（通常是美元），但群益期貨支援以新台幣入金。
微型道瓊(MYM)約台幣 2.8 萬元，微型 S&P(MES)約 4.2 萬元，微型那斯達克(MNQ)約 6.6 萬元，微型原油(MCL)約 2.4 萬元。非常適合小資金入門。
CME 股指期貨幾乎是 24 小時交易（週一 06:00 至週六 05:00），中間僅短暫休市。主力交易時段在台灣時間 21:30 — 04:00（美股開盤時段）。
群益期貨提供超過 100 種海外期貨商品，涵蓋股價指數（道瓊、那斯達克、S&P 500）、能源（原油、天然氣）、貴金屬（黃金、白銀）、外匯（歐元、日圓、美元指數）、農產品（黃豆、玉米、小麥）等六大類。
結語
海外期貨讓你的投資視野從台灣延伸到全球。無論是分散風險、把握美股走勢，還是交易原物料趨勢，海外期貨都是強大的工具。微型合約更讓小資金也能輕鬆參與。
群益期貨擁有全球 13 個交易所會員資格，加上雙報價備援、長時效單等專業功能，是交易海外期貨的首選。無論你是想從微型合約開始練手，還是已經有交易經驗想拓展到全球市場，歡迎加我的 LINE 免費諮詢。
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